Почему нельзя нарушать закон? Счет в зарубежном банке

Если раньше наши сограждане-россияне стремились всеми правдами и неправдами открыть счет в зарубежном банке, то сейчас пришло время «платить» за удобство и престиж владения счетом за границей.

Законодательные инициативы как российских регулирующих органов, так и зарубежных, привели к возникновению существенных сложностей (а порой и жестких ограничений) для физлиц, являющихся владельцами банковских счетов в зарубежных банках.

Банки, которые раньше на многое закрывали глаза (и подавали потенциальным клиентам это как свой существенный плюс), сейчас требуют от своих клиентов предоставить документы о происхождении средств на их счетах, раскрыть информацию о конечных бенефициарах и т.д.

Оффшорный рай, так сказать, «закрывается на учет».

Россия начнет обмениваться налоговой информацией с начала 2018 года, но Федеральная Налоговая служба РФ уже практикует рассылку «писем счастья» россиянам-владельцам счетов за границей, требуя предоставить банковские выписки.

Штрафы за непредставление информации о движениях средств по таким счетам вроде бы не такие уж и большие, но есть одно болезненное «НО» — это нарушение Закона «О валютном регулировании и валютном контроле».

Если же физлицо получало доходы за границей и НЕ отчиталось в ФНС РФ о таких доходах (например, принимало на свои зарубежные счета рентную плату за недвижимость, или дивиденды по акциям, или доход от продажи ценных бумаг и другого имущества, по договорам накопительного страхования), то это наказывается штрафом за неуплату налогов вплоть до 100 % от скрытых сумм.

А это уже очень существенно!

Вот и стоят обладатели зарубежных счетов, недвижимости и компаний перед непростым выбором — от чего избавляться — от виллы в Испании или от гражданства РФ и права посещения Родины?

P.S.

В общем, жить становится все веселее или, по существу вопроса, — жить приходится по строгим правилам, которые в новинку россиянам.

P.P.S.

ЗДЕСЬ я собрал обязательные к прочтению книги по личным финансам и инвестированию